Lexique Finance – Mots-clés et Définitions
A
Actions : Titres de propriété représentant une part du capital d’une société cotée en bourse. Les détenteurs d’actions sont propriétaires d’une fraction de l’entreprise.
Allocation d’actifs : Stratégie consistant à répartir les investissements entre différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, etc.) pour optimiser le rapport rendement/risque.
Alpha : Mesure de la performance d’un investissement par rapport à un indice de référence. Un alpha positif indique une surperformance.
Analyse fondamentale : Méthode d’évaluation d’une entreprise basée sur l’étude de ses données financières, de son secteur d’activité et de l’environnement économique.
Analyse technique : Méthode d’analyse des marchés financiers basée sur l’étude des graphiques de prix et des volumes pour prédire les mouvements futurs.
AMF (Autorité des Marchés Financiers) : Régulateur français des marchés financiers, chargé de protéger les investisseurs et d’assurer le bon fonctionnement des marchés.
B
Beta : Mesure de la volatilité d’un actif par rapport au marché dans son ensemble. Un beta de 1 signifie que l’actif suit le marché, supérieur à 1 qu’il est plus volatil.
Bourse : Marché organisé où s’échangent des valeurs mobilières (actions, obligations) selon des règles précises et sous le contrôle d’autorités de régulation.
Buy and Hold : Stratégie d’investissement à long terme consistant à acheter des actifs et les conserver pendant plusieurs années, indépendamment des fluctuations du marché.
C
Capitalisation boursière : Valeur totale d’une entreprise cotée en bourse, calculée en multipliant le nombre d’actions en circulation par le cours de l’action.
CAC 40 : Principal indice boursier français, composé des 40 plus importantes capitalisations boursières françaises.
Compte-titres ordinaire (CTO) : Compte permettant d’investir en bourse sans contrainte sur les types de titres, mais sans avantages fiscaux particuliers.
Croissance : Style d’investissement privilégiant les entreprises ayant un fort potentiel de développement de leurs bénéfices et revenus.
D
Dividende : Part des bénéfices d’une entreprise redistribuée à ses actionnaires, généralement versée annuellement.
Diversification : Stratégie visant à répartir les risques en investissant dans différents actifs, secteurs ou zones géographiques.
DCA (Dollar Cost Averaging) : Stratégie d’investissement consistant à investir régulièrement le même montant, indépendamment des conditions de marché.
E
ETF (Exchange Traded Fund) : Fonds indiciel coté en bourse qui réplique la performance d’un indice, d’un secteur ou d’une zone géographique.
ESG (Environnement, Social, Gouvernance) : Critères extra-financiers utilisés pour évaluer la durabilité et l’impact sociétal des investissements.
Effet de levier : Utilisation de l’endettement pour augmenter la capacité d’investissement et potentiellement les rendements.
F
FIRE (Financial Independence, Retire Early) : Mouvement prônant l’indépendance financière et la retraite anticipée grâce à l’épargne et l’investissement.
Frais de gestion : Coûts prélevés par les gestionnaires de fonds pour la gestion d’un portefeuille d’investissement.
Free Cash Flow : Flux de trésorerie libre généré par une entreprise après déduction des investissements nécessaires au maintien de son activité.
G
Growth : Style d’investissement se concentrant sur les entreprises à fort potentiel de croissance, souvent valorisées à des multiples élevés.
I
IA (Intelligence Artificielle) : Technologies utilisées dans la finance pour automatiser l’analyse, la prise de décision et la gestion de portefeuille.
Indice boursier : Indicateur synthétique de l’évolution d’un marché financier, calculé à partir d’un panier représentatif d’actions.
Inflation : Hausse généralisée et durable des prix dans une économie, qui érode le pouvoir d’achat.
ISR (Investissement Socialement Responsable) : Approche d’investissement intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
L
Liquidité : Facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sur le marché sans affecter significativement son prix.
Long terme : Horizon d’investissement généralement supérieur à 5 ans, privilégiant la croissance du capital sur la durée.
M
MSCI World : Indice boursier international composé d’actions de grandes et moyennes capitalisations de 23 pays développés.
Marché haussier (Bull Market) : Période prolongée de hausse des prix sur les marchés financiers.
Marché baissier (Bear Market) : Période de baisse significative et prolongée des prix sur les marchés financiers (généralement -20% ou plus).
N
Nasdaq 100 : Indice américain regroupant les 100 plus importantes sociétés non-financières cotées au Nasdaq, dominé par les valeurs technologiques.
NYSE (New York Stock Exchange) : Plus grande bourse mondiale en termes de capitalisation boursière, située à New York.
O
Obligations : Titres de créance émis par des États ou des entreprises, offrant un rendement généralement fixe sur une durée déterminée.
OPC (Organisme de Placement Collectif) : Véhicule d’investissement collectif regroupant les capitaux de plusieurs investisseurs pour constituer un portefeuille diversifié.
P
PEA (Plan d’Épargne en Actions) : Produit d’épargne français offrant des avantages fiscaux pour investir en actions européennes.
Portefeuille : Ensemble des investissements détenus par un investisseur, incluant actions, obligations, ETF, etc.
P/E Ratio (Price-to-Earnings) : Ratio de valorisation calculé en divisant le cours d’une action par le bénéfice par action.
Performance : Rendement d’un investissement sur une période donnée, exprimé en pourcentage.
Q
Quantitatif : Approche d’investissement basée sur des modèles mathématiques et statistiques pour prendre des décisions.
R
Rendement : Gain ou perte généré par un investissement sur une période donnée, exprimé en pourcentage du capital investi.
Risque : Probabilité de perte ou de volatilité d’un investissement. Plus le risque est élevé, plus le rendement potentiel est important.
Rééquilibrage : Action de réajuster périodiquement la répartition d’un portefeuille pour maintenir l’allocation d’actifs souhaitée.
S
S&P 500 : Indice boursier américain composé des 500 plus grandes entreprises américaines cotées en bourse.
Secteur : Regroupement d’entreprises opérant dans le même domaine d’activité (technologie, santé, finance, etc.).
Stock picking : Stratégie consistant à sélectionner individuellement des actions en fonction de leur potentiel de performance.
T
Taux de change : Prix d’une devise exprimé dans une autre devise, influençant les investissements internationaux.
Tracking error : Mesure de l’écart entre la performance d’un fonds et celle de son indice de référence.
Trading : Achat et vente fréquents de titres financiers dans le but de réaliser des gains à court terme.
U
UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) : Réglementation européenne encadrant les fonds d’investissement.
V
Valeur : Style d’investissement privilégiant les entreprises sous-évaluées par rapport à leurs fondamentaux.
Volatilité : Mesure de l’amplitude des variations de prix d’un actif financier sur une période donnée.
Volume : Quantité de titres échangés sur un marché pendant une période donnée.
W
Warren Buffett : Célèbre investisseur américain, référence en matière d’investissement long terme et de stratégie « value ».
Y
Yield : Rendement d’un investissement, particulièrement utilisé pour les obligations et les actions à dividendes.
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